Los mercados financieros pueden ser un mundo complejo para aquellos que no pueden dedicar su tiempo o no tienen los conocimientos necesarios para gestionar sus inversiones. Una de las opciones más efectivas y que ha cobrado popularidad en los últimos años es la gestión de carteras de inversión. Este enfoque se destaca como una excelente alternativa a la simple intermediación, ya que ofrece una serie de ventajas que vale la pena considerar a la hora de tomar decisiones sobre tu patrimonio.
¿Qué es la gestión de carteras de inversión?
La gestión de carteras es un servicio en el cual un profesional o un equipo de expertos toma las decisiones de inversión en nombre del cliente. Esto significa que el cliente permite que sean los profesionales de entidades como Tressis los que tengan la capacidad de seleccionar y manejar las inversiones que se realicen con sus ahorros, buscando siempre el mayor nivel de rentabilidad posible, de acuerdo con el perfil de riesgo que el cliente ha declarado. Esta forma de trabajar permite que el cliente se desentienda de las decisiones diarias de inversión, sabiendo que su dinero está en manos de expertos profesionales que están siempre pendientes de lo que sucede en los mercados financieros.
Tolerancia al riesgo.
Una de las primeras etapas en la gestión de carteras de inversión es la evaluación de la tolerancia al riesgo del inversor. Esto implica comprender no solo la situación financiera del cliente, sino también sus objetivos de inversión y su disposición a asumir riesgos. Con esta información, el gestor puede construir una cartera que refleje las necesidades y expectativas del cliente, optimizando así la combinación de rentabilidad y riesgo.
Desde Tressis trabajamos para diseñar e implementar estrategias de inversión que se alineen con los objetivos y limitaciones específicas de cada cliente. Esto incluye la selección de diferentes activos, desde fondos de acciones y bonos hasta invertir en derivados o en materias primas.
El servicio de gestión de carteras de inversión de Tressis cumple este año dos décadas, en las cuales nos hemos enfrentado a importantes eventos financieros como la crisis del 2008, la de la deuda europea, el covid, la caída de los mercados de renta fija de 2022, etc. Nuestro equipo de selección de fondos es uno de los más reconocidos a nivel nacional y con resultados probados que puedes consultar con tu asesor.
Además, contamos con un servicio que se centra en fondos de inversión socialmente responsable, con casi una década de historia y del que fuimos pioneros en España.
Ventajas de la gestión de carteras
La gestión de carteras de inversión ofrece múltiples beneficios. Entre ellos se encuentran:
- Experiencia profesional: al delegar las decisiones de inversión a nuestros expertos, los clientes pueden beneficiarse de su conocimiento y experiencia en el mercado de todos los miembros de nuestro comité de inversiones, tanto a nivel nacional como internacional.
- Ahorro de tiempo: los inversores no tienen que dedicar tiempo a investigar y gestionar sus inversiones, el equipo gestor se encarga de todo.
- Adaptabilidad: los mercados son dinámicos y las condiciones pueden cambiar rápidamente. El equipo gestor ajustará la cartera en respuesta a estos cambios, asegurando que la estrategia de inversión se mantenga alineada con los objetivos del cliente.
- Enfoque en el largo plazo: los gestores pueden centrarse en estrategias de inversión a largo plazo, en lugar de reaccionar a las fluctuaciones diarias del mercado, lo que conduce a mejores resultados.
En resumen, la gestión de carteras de inversión representa una solución atractiva para quienes buscan una gestión más activa y profesional de sus inversiones. Al ofrecer un enfoque personalizado y basado en el análisis del riesgo, este método permite a los inversores concentrarse en sus metas financieras sin el estrés de la toma de decisiones diaria. Si estás considerando opciones de inversión, la gestión de carteras podría ser una excelente alternativa que vale la pena explorar.
