Reflexionar sobre la economía familiar al comenzar el año
Si pensamos en los buenos hábitos y propósitos para el año que comienza no debemos olvidarnos de la economía familiar.
Desde Tressis vemos fundamental reflexionar en este aspecto y enfocarlo desde el punto de vista de una buena planificación financiera.
Los principios de año son buenos para repasar el año pasado y ver cuáles son nuestros objetivos para el nuevo año que empieza.
Razones para organizar nuestra economía
Para animarse a organizar nuestra economía podemos reflexionar en las razones por las que es conveniente hacerlo.
Uno de los aspectos que vemos básicos es darle un sentido al ahorro, es pensar en los objetivos que queremos cumplir y hacernos la pregunta: ¿para qué estoy ahorrando?
Todos los objetivos son válidos, estudios futuros de los hijos, pensar en la jubilación, comprar una vivienda, hacer un viaje…
La importancia de definir objetivos y motivaciones
Una vez tenemos claro el para qué ahorramos, es igual de importante pararse a pensar en los motivos por los que lo estamos haciendo ya que eso nos motivará para seguir adelante con nuestro plan.
Pensar en qué nos puede evitar problemas económicos, por posibles desfases entre nuestros gastos e ingresos, es un factor de los que más preocupan a nuestros clientes y es algo que es fácilmente solucionable si se hace un correcto estudio de planificación. Para ello vemos fundamental ir de la mano de un asesor financiero que te ayude a enfocar cada etapa.
Tranquilidad y control a través de la planificación
Asimismo este tipo de ejercicios proporciona tranquilidad y seguridad al saber qué necesito en cada una de las fases por las que atraviesa un ciclo vital, lo que nos permite tener el control sobre nuestro dinero y hace que estemos preparados ante posibles imprevistos.
Al ir cumpliendo los objetivos marcados, veremos que va mejorando nuestra toma de decisiones. Sin duda tener un plan claro nos proporciona seguridad y agilidad en saber qué puedo gastar y que no.
Actualizar la planificación según los cambios personales o familiares
Este tipo de ejercicios se deben ir actualizando a medida que se van logrando las metas que nos pusimos. También es importante prestar atención cuando hay algún cambio significativo en el aspecto laboral de los integrantes de la familia o en aspectos personales relacionados con salud o sucesiones y donaciones.
Fomentar hábitos financieros saludables en la familia
No podemos olvidarnos que en la familia debemos de fomentar hábitos financieros saludables, trasmitiendo la importancia de este mensaje a los más jóvenes de la casa, ya que les ayudará a desarrollar responsabilidad y les creará una disciplina para que el día de mañana tengan este conocimiento integrado.
Contar con un asesor financiero experto
Nuestra recomendación es dejarse guiar y aconsejar por un asesor financiero experto, que te ayude a trazar una hoja de ruta personalizada para tu situación familiar.
Este acompañamiento no solo te proporcionará seguridad financiera sino que irá acompañado del consejo fiscal más adecuado en cada situación. Te animamos a hacer este ejercicio de la mano del equipo de planificación financiera y fiscal, contacta con nosotros.
Sara Nieto AmestiDirectora de planificaciónPlanificación financiera y gestión de patrimonios
