El blanqueo de capitales representa una de las grandes lacras sociales de nuestra era. Una práctica que no solo contempla el uso fraudulento del dinero, sino que dicho capital tiene su origen en prácticas delictivas en sí. Por eso, no es extraño que la ley de blanqueo de capitales tenga un gran impacto en América Latina en su conjunto. Hoy valoramos cómo se aplica en diferentes países de la región y su relevancia a escala corporativa.
Aplicación de la ley de blanqueo de capitales por país
Aplicar la ley de blanqueo de capitales según lo regulado en cada país de América Latina es primordial. Cometer este delito tiene duras consecuencias para quien lo hace, independientemente de si hablamos de empresas o de particulares.
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Para prevenir que se produzca dicha práctica, el primer paso es familiarizarse con la normativa de los diferentes países de la región.
La lucha contra el blanqueo de capitales en Latinoamérica está a la orden del día y es imprescindible que intervengan los mejores especialistas en compliance. Unos profesionales de alta demanda en las empresas de la región que conocen en detalle las leyes aplicables en la materia.
Veamos en detalle las cuestiones más importantes de cada país.
Ley de Blanqueo de Capitales en México
La ley de blanqueo de capital en México está regulada por la Unidad de Inteligencia Financiera o UIF. Una institución que puede solicitar información financiera a entidades públicas y privadas para detectar o corregir esta práctica.
En este sentido, el objetivo de la UIF incluye la preparación de informes sobre el lavado de activos y los convenios de cooperación para ayudar a otros países a prevenir el delito.
Un delito que, en México, se regula según el marco penal con penas de prisión y multas verdaderamente severas. Siempre en función de la naturaleza del caso y el agravio del lavado.
Ley de Blanqueo de Capitales en Colombia
El Código Penal de Colombia es muy claro con las penas por el lavado de activos. Las cuales pueden ascender a nada menos que 30 años de prisión.
Según su ley de blanqueo de capitales actuales, son punibles estas conductas: la adquisición, el resguardo, la inversión, el transporte, la transformación, el almacenamiento, la conservación, la custodia y la administración de los bienes con origen delictivo.
Esto también incluye los bienes con extinción de dominio. Es decir, que se hayan confiscado por el Estado.
Las autoridades colombianas mantienen un compromiso absoluto con la búsqueda del delito de lavado de activos en las organizaciones públicas y privadas. Siempre con el foco puesto en la cooperación internacional para su persecución.
Ley de Blanqueo de Capitales en Chile
Por su parte, Chile creó la Unidad de Análisis Financiero o UAF. Quien previene e impide que las empresas usen su sistema financiero para lavar los activos.
Cada entidad financiera de riesgo, como los bancos, casas de cambio o corredores de bolsa, deben informar a la UAF sobre las operaciones sospechosas de terceros. Esto optimiza la transparencia y la eficiencia sobre el lavado de capitales en el país.
De nuevo, las penas de prisión y las multas de gran valor económico se contemplan en la ley de blanqueo de capitales en Chile.
Ley de Blanqueo de Capitales en Perú
Perú, como el resto de los países enumerados, es muy estricto con su legislación de blanqueo de capitales. De hecho, las penas de prisión pueden ascender a los 15 años.
A rasgos generales, el lavado de activos incluye acciones como la adquisición, utilización, guarda y custodia o ocultación de bienes de origen ilícito. Sin embargo, hay formas agravadas, como cuando la práctica la hacen funcionarios públicos o miembros del sector financiero, bancario o inmobiliario. Agravantes que elevan las penas hasta los 20 años de cárcel.
Asimismo, si una institución se niega a informar sobre transacciones sospechosas, las penas pueden alcanzar los 6 años. El compromiso contra el lavado de activos es cosa de todos y Perú así lo demuestra con su legislación.
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Cometer un delito de esta magnitud es un riesgo inasumible para las empresas. Bien sea por prevención financiera o por ética corporativa.
Para que estas acciones queden fuera de las organizaciones, los negocios actuales están fichando a los mejores profesionales del ámbito del compliance. Quienes, por supuesto, dominan la ley de blanqueo de capitales en América Latina en su conjunto.
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Publicista colombiano con una amplia trayectoria en el mundo del marketing y las relaciones públicas. Experiencia en el sector empresarial y en importantes equipos políticos en Colombia. Máster en Marketing Político de la Universidad de Alcalá de Henares en Madrid, España.
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