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Viqueira y la prevención del blanqueo de capitales: Transparencia y seguridad para nuestros clientes
En Viqueira, la prevención del blanqueo de capitales (PBC) es una prioridad. Nos esforzamos por garantizar la transparencia y la seguridad en todas nuestras operaciones, lo que incluye el riguroso cumplimiento de la normativa PBC, en concreto la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, y su reglamento de desarrollo, el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo. Queremos que nuestros clientes, al adquirir una vivienda con nosotros, se sientan tranquilos y confiados, sabiendo que están participando en un proceso legal y seguro.
Compromiso Viqueira con la legalidad
Como promotora inmobiliaria responsable, en Viqueira estamos comprometidos con la lucha contra el blanqueo de capitales. Cumplimos con todas las obligaciones legales en materia de PBC y colaboramos activamente con las autoridades competentes, como el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC). Nuestro objetivo es garantizar que todas las transacciones que realizamos sean transparentes y estén libres de cualquier actividad ilícita.
¿Qué implica esto para usted como cliente de Viqueira?
Al comprar una vivienda con Viqueira, le solicitaremos cierta información y documentación para cumplir con la normativa PBC. Este proceso, aunque pueda parecer un paso adicional, es esencial para garantizar la seguridad de la transacción y la protección de ambas partes, tal como se recoge en el artículo 3 de la Ley 10/2010, que establece las obligaciones de los sujetos obligados en materia de identificación de clientes y conocimiento del negocio.
¿Qué información y documentación le solicitaremos?
1.- Identificación: Le pediremos que nos proporcione su Documento Nacional de Identidad (DNI) o pasaporte para verificar su identidad, en cumplimiento del artículo 4 de la Ley 10/2010.
2.- Origen de los fondos: Necesitaremos que justifique el origen de los fondos que utilizará para la compra de su vivienda. Esto puede incluir:
- Declaraciones de impuestos.
- Nóminas o justificantes de ingresos.
- Extractos bancarios.
- Documentos que acrediten la venta de otros bienes.
- En caso de donaciones, documentos que acrediten la identidad del donante y el origen de los fondos donados
Esta solicitud se basa en el artículo 10 de la Ley 10/2010, que exige a los sujetos obligados identificar el origen de los fondos de sus clientes.
3.- Evaluación del riesgo: Nuestro equipo de cumplimiento normativo evaluará el riesgo de blanqueo de capitales de la operación, teniendo en cuenta su perfil, el origen de los fondos y las características de la transacción, en línea con lo establecido en el artículo 17 de la Ley 10/2010.
Confidencialidad y seguridad de sus datos
En Viqueira, la confidencialidad y la seguridad de sus datos son primordiales. Toda la información que nos proporcione será tratada con la máxima discreción y estará protegida por nuestras estrictas políticas de seguridad de datos, en cumplimiento de la Ley Orgánica 3/2018, de 5 de diciembre, de Protección de Datos Personales y garantía de los derechos digitales.
Colaboración para un proceso transparente
Le agradecemos su colaboración en este proceso. Al proporcionar la información y documentación requerida, usted contribuye a la prevención del blanqueo de capitales y a la creación de un mercado inmobiliario más transparente y seguro.
Viqueira: su socio de confianza en el sector inmobiliario
En Viqueira, queremos que la compra de su vivienda sea una experiencia positiva y segura. Nuestro compromiso con la PBC es una muestra de nuestra dedicación a la transparencia, la legalidad y la protección de nuestros clientes. Si tiene alguna pregunta sobre el proceso de PBC, no dude en ponerse en contacto con nosotros. Estaremos encantados de atenderle.
La prevención del blanqueo de capitales es un tema serio y en Viqueira nos tomamos muy en serio nuestro papel en la lucha contra este delito.
